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2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总（六）
考点： 我国金融市场的监管架构
一、我国金融监管体制的演变
一体制变革
1. 变革前——“一行三会”
1中国人民银行
2证监会
3银监会
4保监会
2. 变革后——“一委一行两会”
1国务院金融稳定发展委员会
2中国人民银行
3证监会
4中国银行保险监督管理委员会
二演变阶段
1.第一阶段：1992年以前——中国人民银行集中统一监管
2.第二阶段：1992年到1997年——国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会成立，务院证券委员会负责指导、监督和归口管理中国证监会。
3.第三阶段：1998年到2008年—— “一行三会”分业监管的金融监管体制正式确立
4.第四阶段：2009年到2016年——金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性的初步改革
5.第五阶段：2017年以来——金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段
例题
中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”，其中“一委一行两会”包括。
Ⅰ.国务院金融稳定发展委员会
Ⅱ.中国人民银行
Ⅲ.原中国银监会
Ⅳ.中国银保监会
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：本题考查我国金融监管体制的演变。中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到了“一委一行两会”即国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。故本题选B选项。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习（二）
考点：我国银行业、证券业、保险业、信托业的行业基本情况
一、我国银行业的基本情况2018年底——新修正
一4家特殊金融机构政策性银行等
二76家银行
三134家城市商业银行
四3943家农村金融机构
五117家银行附属机构金融租赁公司等
六4家金融资产管理公司、5家货币经纪公司、14家其他金融机构
七253家企业集团财务公司
二、我国证券业的基本情况
截至2018年底，国内共有证券公司131家与2017年持平。
三、我国保险业的基本情况新修正
截至2018年底，我国共有各类保险机构226家。
四、我国信托业的基本情况
截至2018年底，全国共有68家信托公司与2017年持平
例题
截至2018年底，我国一共有家证券公司。
A.109
B.131
C.128
D.226
答案：B
解析：我国证券公司截至2018年底，一共有131家。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习（三）
考点：商业银行、证券公司、保险公司等主要金融中介机构的业务
一、负债业务
1. 定义
负债业务是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。
2. 分类
1自有资金
A 股本金——银行成立时发行股票所筹集的股份资本
B 储备资金——即公积金，从经营的税后利润提成而形成的，用于弥补经营亏损的准备金
C 未分配利润——经营利润尚未按财务制度规定提取公积金和向投资者分利处置的部分
2吸引外来资金
A 存款负债——吸收存款
B 非存款负债——向中央银行借款、同业借款、回购协议以及国外市场借款等
二、资产业务
1. 定义
资产业务是指商业银行运用资金的业务，也就是商业银行将其吸收的资金贷放或投资出去赚取收益的活动。
2. 分类
1现金资产
A 库存现金
B 交存中央银行的存款准备金
C 存放同业存款
D 托收中的现金——在进出口贸易中，出口方开具以进口方为付款人的汇票，委托出口方银行通过其在进口方的分行或代理行向进口方收取货款的一种结算方式
2贷款业务
3票据贴现
4投资业务
例题
商业银行业务不包括。
A.证券经纪业务
B.负债业务
C.资产业务
D.表外业务
答案：A
解析：商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习（四）
考点：金融中介机构体系的构成
一、金融中介机构的定义
一狭义的金融机构
在金融活动中，处于信用关系中借贷双方之间的中介，从贷方那里借入资金，再向借方贷出，其分别与借方和贷方形成独立的债权和债务关系，一般指商业银行。
二广义的金融中介机构
泛指参与或服务于金融市场活动而获取收益的各类组织和机构。
二、金融中介机构的分类
1. 按经济活动分类。
1不包含保险和养老基金的金融中介活动
2保险和养老基金不包括强制性社会保障
3辅助金融中介的活动 如证券交易所的活动
2. 按中心产品分类。
1金融中介服务
2投资银行服务
3保险和养老基金服务
4再保险服务
5金融中介辅助服务
6保险和养老基金辅助服务等。
3. 国民核算体系SNA按机构的分类
1中央银行
2其他存款公司
3不是通过吸纳存款筹集资金的投资公司、金融租赁公司，以及消费信贷公司
4金融辅助机构
5保险公司和养老基金
三、我国的金融中介机构体系
一以中央银行为主导、国有商业银行为主体的多层次银行机构体系
二以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系
三人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系
例题
以下属于狭义的金融机构的是
A.招商证券 B.中国农业发展银行
C.中国人民银行 D.中国农业银行
答案：D
解析：狭义的金融机构一般指商业银行，A属于券商，B属于政策性银行，C属于中央银行，所以选择D。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习（五）
考点：影响我国金融市场运行的主要因素
一、经济因素
一宏观经济运行
1. 国内生产总值GDP
2. 经济周期——复苏、繁荣、衰退、萧条
3. 通货膨胀与利率
4. 汇率和国际资本流动
二宏观经济政策
1. 货币政策
2. 财政政策
1税收政策
2公共支出政策
3国债发行
3. 收入政策
1收入总量目标
着眼于近期的宏观经济总量平衡，着重处理积累和消费、人们近期生活水平改善和国家长远经济发展的关系以及失业和通货膨胀的问题。
2收入结构目标
着眼于处理各种收入的比例，以解决公共消费和私人消费、收入差距等问题。
三国际经济环境因素
1. 经济全球化
2. 放松管制和加强管制两种经济哲学的交替
3. 世界货币制度
二、法律因素
三、市场因素
四、技术因素
五、心理因素
六、体制或管理因素
七、其他因素
一文化因素
二人口因素
例题
例题：下列关于我国金融市场运行影响因素的说法中,正确的有 。
Ⅰ.国际经济环境因素包括经济全球化、汇率和国际资本流动、放松管制和加强管制两种经济哲学的交替以及世界货币制度的影响等
Ⅱ.信息技术的广泛应用促使全球金融市场形成的同时,更彰显了国际金融与国内金融之间的界限划分
Ⅲ.经济因素主要包括了经济增长、经济周期波动这种纯粹的经济因素以及政府宏观经济政策及特定的财政金融行为等混合因素，还包括国际经济环境因素
Ⅳ.完备的金融法律制度和高效的执法效率是金融市场平稳运行的根本保障
A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：Ⅰ项错误，国际经济环境因素包括经济全球化、放松管制和加强管制两种经济哲学的交替及世界货币制度的影响。汇率和国际资本流动属于影响金融市场运行的主要宏观经济变量。
Ⅱ项错误，信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国际金融与国内金融的界限日益模糊。
Ⅲ项正确，经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素。经济因素既包括经济增长和经济周期波动这种纯粹的经济因素，也包括政府宏观经济政策及特定的财政金融行为等混合因素，还包括国际经济环境因素。
Ⅳ项正确，完备的金融法律和高效的执法效率是金融市场平稳运行的根本保障。
